Servicios financieros

La industria de servicios financieros está experimentando una etapa de transformación y tensión a la vez que aparece una gran oportunidad para la innovación y la inclusión financiera. Por su parte, las fintechs o tecnologías financieras están a la vanguardia con el uso de la tecnología para ofrecer servicios financieros innovadores y más eficientes.

Crecer manteniendo cumplimiento normativo y control de riesgos
Garantizar la seguridad e integridad de la información
Integrar sistemas y procesos financieros dispersos
Obtener visibilidad financiera en tiempo real
Automatizar procesos sin perder control operativo
Escalar el negocio con agilidad y confianza

⚠️ Problemática: Gestión financiera precisa y cumplimiento regulatorio

⏰ Reto: Altos requerimientos contables y fiscales; cumplimiento con normativas.

✅ Solución: ERP con contabilidad fiscal y financiera integrada; reportes normativos y automatización de pólizas; gestión de auditorías y controles internos; integración con sistemas de cumplimiento.

⚠️ Problemática: Trazabilidad y control de operaciones financieras

⏰ Reto: Registro detallado de transacciones, contratos, flujos y autorizaciones.

✅ Solución: ERP con bitácoras digitales, control de aprobaciones, seguimiento de contratos y conciliaciones bancarias automatizadas; trazabilidad completa de cada movimiento.

⚠️ Problemática: Gestión de contratos, productos financieros y clientes

⏰ Reto: Control de productos como créditos, arrendamientos, seguros o inversiones, con diferentes condiciones.

✅ Solución: ERP con CRM integrado para clientes y contratos; personalización de condiciones comerciales, tasas, plazos y renovaciones; alertas automáticas de vencimiento y cumplimiento.

⚠️ Problemática: Alta dependencia de múltiples sistemas desconectados

⏰ Reto: Uso de hojas de cálculo, sistemas heredados y herramientas aisladas dificulta el control.

✅ Solución: ERP todo en uno que unifica contabilidad, clientes, operaciones y reportes; API para integración con plataformas core bancarias, pasarelas de pago o plataformas propias.

⚠️ Problemática: Gestión de ingresos recurrentes y facturación compleja

⏰ Reto: Diferentes esquemas de cobro (mensualidades, comisiones, intereses, pólizas, etc.) dificultan la automatización.

✅ Solución: ERP con facturación flexible; cálculo automático de comisiones, intereses y penalizaciones; integración con PAC y conciliación bancaria.

⚠️ Problemática: Riesgos operativos y necesidad de control interno

⏰ Reto: Alta exposición al error humano o fraudes si no hay control y visibilidad.

✅ Solución: ERP con flujos de autorización, separación de funciones, control de accesos y registro de cambios; indicadores de gestión y alertas automáticas.

⚠️ Problemática: Crecimiento acelerado sin estructura administrativa

⏰ Reto: Escalar operaciones sin perder control financiero, operativo o regulatorio.

✅ Solución: ERP en la nube que crece con el negocio; dashboards para toma de decisiones; automatización de reportes, pagos, ingresos y conciliaciones.

⚠️ Problemática: Atención al cliente y seguimiento comercial

⏰ Reto: Gestión poco estructurada de leads, contratos y soporte afecta la experiencia del cliente.

✅ Solución: ERP con CRM y gestión de ciclo comercial; seguimiento de leads, cotizaciones, contratos y renovaciones; indicadores de servicio y satisfacción.